Développement durable et RSE
Les institutions de prévoyance jouent un rôle moteur en France dans le développement de l’investissement socialement responsable (ISR). Ce faisant, elles contribuent à infléchir le "court-termisme" spontanée des marchés financiers. Témoignages…
Nathalie Gateau (Apicil)
"Implanté à Lyon, Apicil investit notamment dans le tissu économique de la région Rhône-Alpes et les filières de création d’entreprise. En 2008, nous avons créé Apicil Proximité, un fonds de capital développement de 20 millions d’euros. Il s’adresse aux entreprises du Sud-est, socialement responsables et créatrices d’emploi, ayant une attention spécifique à l’égard du bien-être des personnes et/ou de l’environnement. Le Groupe prend des participations minoritaires de 5 à 30 %afin de renforcer les fonds propres, d’accompagner des projets de croissance externe ou de favoriser la R&D."
Hervé Bachellerie (Agrica)
"Agrica Epargne gère 5,5 milliards d’euros. En tant qu’institution de prévoyance, nous souhaitions être exemplaires. L’élaboration de notre grille d’analyse nous a conduits à classer par ordre d’importance décroissant les 6 domaines suivants : les droits humains (liberté syndicale…), le comportement sur les marchés (sécurité des produits, information des clients…), les ressources humaines, l’environnement (maîtrise des émissions et des consommations…), l’engagement sociétal, la gouvernance d’entreprise. En 2008, nous avons atteint notre objectif initial, à savoir 70% de placements responsables. Agrica Epargne a reçu le prix du meilleur Investisseur Responsable de l’année 2009."
Delphine Lalu (AG2R La mondiale)
"La société Agicam pilote l’engagement ISR du Groupe. Avec 600 millions d'euros gérés selon un process ISR, AG2R La Mondiale est l’un des tout premiers investisseurs institutionnels. Grâce à la mise en place du Comité de Réflexion et d'Orientation de l'Investissement Responsable (CROIRE), le Groupe propose une offre d'investissement, innovante et exemplaire, dans le respect des principes du Pacte mondial de l'ONU. Une équipe au sein d’Agicam est notamment chargée de dialoguer avec les entreprises et d'effectuer, à partir des données de Vigeo, Innovest et Oekom, une sélection répondant aux besoins d'un développement durable et aux valeurs du Groupe."
Didier Bonneau (Vauban Humanis)
"La Direction financière de Vauban Humanis a développé sa propre politique d’investissement responsable. Nos équipes croisent les données financières traditionnelles (rentabilité, risques…) et les critères d’analyse “extrafinanciers”: efforts déployés par l’entreprise pour protéger l’environnement, respect du droit du travail, pratiques en matière de gouvernance… Afin de faciliter cette démarche, une base de données non financière a été créée : alimentée progressivement, elle va s’intégrer aux processus de sélection des gérants. Une norme interne sera mise en place en 2010."
Agnès Lancy (Malakoff Médéric)
"Malakoff Médéric, avec 13 milliards de prestations retraites versées et un chiffre d'affaires de 3,3 milliards d'euros en assurance des personnes, est le premier groupe paritaire français. Notre politique d’investissement responsable est confiée à notre filiale Fédéris Gestion d’Actifs (FGA), qui a développé une expertise en ISR depuis 2000. FGA est signataire des 6 Principes pour l’Investissement Responsable des Nations-Unies. La notation extra-financière est par conséquent généralisée et représente 20 % de l’évaluation de toutes les entreprises européennes dans lesquelles FGA investit. De plus, les encours de nos trois fonds ISR "best-in-class" représentaient 372 millions d’euros au 31 décembre 2009. Pour les épargnants, notre groupe propose la gamme Soréa ISR, investie principalement dans ces trois fonds et labellisée par le CIES (Comité Intersyndical de l’Epargne Salariale)".
